Uformelt møde

Tjekliste: 5 ting du skal være opmærksom på, når du investerer din formue

Skrevet af: Lasse Husth Marling

Tjekliste

Afkast efter omkostninger: Har investeringsproduktet/strategien, gennem hele sin levetid, leveret et højere afkast efter omkostninger ift. et repræsentativt investerbart benchmark – typisk repræsenteret via det passive alternativ såsom ETF.

Benchmark og gennemsigtighed: Har investeringsproduktet/strategien et repræsentativt og gennemskueligt benchmark, som er investerbart og kan sikre samme afkast – og risikoprofil.

Reel aktiv forvaltning: Er den tilbudte strategi rent faktisk aktiv, og forsøger den reelt set at adskille sig fra sit benchmark via en anderledes porteføljesammensætning. Tracking Error, Active Share og antal positioner kan være gode indikatorer herpå.

Omkostninger: Er omkostningerne markedskonforme, og er alle udgifter tydeligt oplyst, herunder både faste og variable løbende omkostninger? Højere omkostninger øger risikoen for, at afkastet over tid vil ligge under benchmark. En god tommelfingerregel er, at løbende omkostninger over 1% bør vække opmærksomhed.

Organisation: Er det de samme personer, som sidder i forvaltningsteamet i dag, der har generet de gode historiske afkast, og er der umiddelbart ingen eksponering mod ”key man risk”.

Guide

Er du opmærksom på disse faktorer, når du investerer din formue?

Denne guide indeholder en tjekliste, du kan bruge aktivt, når du overvejer forskellige investeringsprodukter og investeringsstrategier. Skriv dig op til vores nyhedsbrev og modtag guiden.