Med vår utvidede overvåkning får du
- Sikkerhet på at du ikke betaler mer enn avtalt – vi kontrollerer dine omkostninger i forbindelse med samtlige transaksjoner og gebyrer.
- Refundert eventuelle feil i omkostningene – vi tar dialogen med forvalteren når vi finner uoverensstemmelser i dine omkostninger.
- Best mulige vilkår for dine investeringer – vi analyserer og vurderer om dine omkostninger er som normen i markedet, eller om der er grunnlag for optimalisering.
- Vissheten om at det blir investert som avtalt om – vi gir deg oversikten over dine forvalteres investeringsrammer og om de blir overholdt.
- Oppfølgning på eventuelle brudd på dine forvalteres investeringsrammer – vi undersøker potensielle brudd på rammene og holder deg orientert underveis.
Vi sjekker ”regningen” fra dine kapitalforvaltere og sørger for, at du ikke betaler mer enn avtalt
Det er uungåelig at det skjer feil fra tid til annen – også hos dine kapitalforvaltere. Men selv en liten feil kan koste deg dyrt om du investerer for millionbeløp. Vi dobbeltsjekker derfor de kostnadene du har i forbindelse med samtlige transaksjoner og gebyrer. Og det er uavhengig om du har foretatt 500 eller 10 000 transaksjoner.
Det resulterer jevnlig i at vi finner feil i alt fra forvaltningshonorarer, handelsomkostninger, konto- og depotgebyrer og kick-back fra forvaltere og fond. Sist år fant vi feil i over halvparten av de avtalene vi kontrollerte, og fikk refundert et millionbeløp til våre kunder.
Når vi finner en feil henvender vi oss til forvalteren og sikrer at du får refundert det du har betalt for mye. I løpet av siste år har vi fått refundert titalls millioner tilbake til våre kunder.
Vi hjelper med å finne muligheter for optimalisering
Har du ikke tiden eller ressursene internt hjelper vi gjerne til med å vurdere om dine omkostninger hos de forskjellige forvaltere er markedsmessige og om det er mulig å optimalisere mer på dette området.
Vi har gjennomgått og analysert flere enn 1.000 porteføljer og vi overvåker samlet sett investeringer for over NOK 600 mrd. Vi har derfor et meget omfattende datagrunnlag som ligger til grunne for våre upartiske og datadrevne analyser.